Nuestra metodología de
trabajo estructurado

Esta fase comienza con tu solicitud de información. Mantenemos conversación inicial donde exploramos tu situación general, prioridades inmediatas y objetivos a diferentes plazos. Explicamos nuestro modelo de trabajo, estructura de honorarios y alcance de los servicios. No realizamos promesas sobre resultados específicos ni creamos expectativas poco realistas. Proporcionamos información clara sobre qué puedes esperar del proceso de consultoría. Si ambas partes consideramos que existe encaje entre tus necesidades y nuestro modelo de servicio, programamos evaluación detallada. En esta etapa inicial también aclaramos dudas sobre confidencialidad, cumplimiento normativo y procedimientos de trabajo. El objetivo es establecer base de transparencia y comprensión mutua antes de avanzar a fases más detalladas del análisis.

Realizamos evaluación profunda de tu situación patrimonial actual. Revisamos documentación relevante que nos proporciones, incluyendo información sobre ingresos, obligaciones, activos existentes y compromisos financieros actuales. Mantenemos entrevista estructurada donde exploramos tus prioridades específicas, horizonte temporal para diferentes objetivos y circunstancias personales que puedan influir en planificación. Este análisis es confidencial y se realiza bajo estricto cumplimiento de normativas RGPD aplicables en España. No compartimos tu información con terceros sin autorización explícita. Identificamos elementos clave de tu situación que servirán de base para análisis posterior. También evaluamos tu comprensión actual de conceptos financieros básicos para adaptar comunicación posterior a tu nivel de conocimiento. Los resultados de esta evaluación se documentan cuidadosamente y sirven como fundamento para todas las fases siguientes del proceso.

Trabajamos contigo para definir objetivos específicos y realistas. Exploramos prioridades en diferentes horizontes temporales: necesidades inmediatas, planes a medio plazo y aspiraciones a largo plazo. Esta clarificación es esencial porque orienta todo el análisis posterior y las recomendaciones que desarrollaremos. Discutimos posibles conflictos entre objetivos diferentes y ayudamos a establecer priorización razonable. También consideramos factores externos que podrían afectar tus planes: cambios profesionales previstos, evolución familiar esperada o circunstancias específicas de tu situación. No imponemos objetivos ni sugerimos metas que no se alineen con tus prioridades reales. El proceso es colaborativo y tu perspectiva guía las decisiones sobre qué aspectos enfatizar. Documentamos claramente los objetivos definidos para mantener enfoque durante análisis posterior. Esta fase establece criterios contra los cuales evaluaremos diferentes alternativas disponibles en el mercado.

Realizamos investigación sistemática de alternativas disponibles en el mercado financiero español que sean relevantes para tu situación y objetivos. Evaluamos diferentes enfoques considerando ventajas, limitaciones, costes asociados y adecuación a tu perfil particular. Este análisis es objetivo y no está sesgado hacia productos o proveedores específicos. Utilizamos fuentes de información actualizadas y metodologías probadas para fundamentar nuestras evaluaciones. Consideramos aspectos técnicos, regulatorios y prácticos de cada alternativa. También evaluamos riesgos inherentes y factores que podrían afectar resultados futuros. Es importante destacar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros y los resultados pueden variar significativamente según evolución del mercado y decisiones personales. Preparamos documentación comparativa que presenta información de manera comprensible, evitando tecnicismos innecesarios. El objetivo es proporcionarte conocimiento suficiente para participar informadamente en decisiones sobre tu patrimonio.

Basándonos en toda la información recopilada y analizada, desarrollamos recomendaciones específicas para tu situación. Estas sugerencias se fundamentan en el análisis riguroso realizado y consideran tus objetivos, prioridades, horizonte temporal y circunstancias particulares. No aplicamos fórmulas genéricas ni soluciones estandarizadas. Cada recomendación está acompañada de explicación clara sobre la lógica detrás de la sugerencia, ventajas esperables, limitaciones conocidas y factores que podrían afectar resultados. Presentamos alternativas cuando existen diferentes caminos razonables para alcanzar objetivos similares. También identificamos posibles secuencias de implementación si tus prioridades requieren acciones en diferentes momentos temporales. Las recomendaciones son orientativas y reconocemos que la decisión final siempre corresponde a ti. Proporcionamos información para facilitar decisiones informadas, no para imponer soluciones. Toda la documentación se prepara con claridad y precisión para que puedas revisarla detenidamente y consultarla posteriormente.

Organizamos sesión presencial o virtual donde presentamos los resultados completos del análisis y nuestras recomendaciones personalizadas. Explicamos cada sugerencia con detalle, aclaramos razonamiento aplicado y respondemos todas tus preguntas. Esta sesión es interactiva y tu participación es esencial para garantizar comprensión completa. Discutimos implicaciones prácticas de implementar diferentes recomendaciones, posibles secuencias temporales y consideraciones específicas de tu situación. También revisamos limitaciones inherentes a cualquier planificación financiera y factores externos que podrían requerir ajustes futuros. Proporcionamos copia completa del informe desarrollado para tu archivo personal. Explicamos cómo proceder si decides implementar alguna de las recomendaciones y qué tipo de seguimiento posterior podemos ofrecer. Mantenemos canales de comunicación abiertos para consultas posteriores conforme avanzas en implementación o surgen nuevas dudas. El objetivo es que finalices este proceso con claridad sobre tu situación y opciones disponibles.